Berufsunfähigkeitsversicherung – So läuft die Beratung bei mir ab
Eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) ist eine der wichtigsten Absicherungen in deinem Leben. Aber keine Sorge: Ich helfe dir, den Prozess einfach und verständlich zu gestalten. Auf dieser Seite erkläre ich dir Schritt für Schritt, wie meine BU-Beratung abläuft – transparent, persönlich und auf deine individuelle Lebenssituation abgestimmt.
Ob online deutschlandweit oder persönlich vor Ort in Kassel und Umgebung – ich bin für dich da!
Inhaltsverzeichnis: Ablauf der BU Beratung
Schritt 1: Telefonisches Erstgespräch
Der erste Schritt ist immer ein unverbindliches Kennenlernen. In einem kurzen telefonischen Erstgespräch besprechen wir:
- Deine aktuelle Lebenssituation (z. B. Beruf, Alter, gesundheitliche Vorgeschichte)
- Deine Wünsche und Vorstellungen zur Berufsunfähigkeitsversicherung
- Wie der weitere Beratungsprozess abläuft und was du dabei beachten solltest
Hier kannst du all deine ersten Fragen stellen, und wir klären, ob eine BU für dich sinnvoll ist. Ziel ist es, dass du einen Überblick bekommst und dich von Anfang an gut aufgehoben fühlst.
Schritt 2: Einholung aller Informationen für eine Risikovoranfrage
Um sicherzustellen, dass wir die optimale BU-Lösung für dich finden, starten wir mit einer Risikovoranfrage. Dabei prüfen wir, welche Versicherer dir basierend auf deiner individuellen Situation überhaupt eine Berufsunfähigkeitsversicherung anbieten würden – und zu welchen Konditionen.
Damit das reibungslos funktioniert, nutze ich einen digitalen Fragebogen, den du ganz bequem von zu Hause aus ausfüllen kannst. Hierbei erfrage ich:
- Wichtige Eckdaten zu deiner Person (z. B. Alter, Beruf, Einkommen)
- Deine Gesundheitshistorie
- Weitere relevante Angaben für die Versicherung
Der große Vorteil einer Risikovoranfrage: Sie hat keinerlei Auswirkungen auf deine HIS-Akte oder spätere Einträge bei Versicherungen, da sie anonym erfolgt. So holen wir das Beste für dich heraus, ohne dass du Risiken eingehst.
Schritt 3: Beratung und individuelle Ausgestaltung deiner BU
Im dritten Schritt findet die eigentliche Beratung statt – und das immer ganz individuell auf deine Bedürfnisse abgestimmt. Wir klären gemeinsam:
- Welche Leistungen deine BU abdecken sollte
- Wie hoch die Rente sein sollte, um deinen Lebensstandard zu sichern
- Welche Vertragsdetails wichtig sind (z. B. Nachversicherungsgarantie, Verzicht auf abstrakte Verweisung)
Ich stelle dir verschiedene Optionen vor und helfe dir dabei, die Vor- und Nachteile zu verstehen. Ziel ist, dass du am Ende die beste Entscheidung für dich triffst – mit voller Transparenz.
Dein Plus: Flexibilität und Erreichbarkeit
- Du hast wenig Zeit? Kein Problem! Wir führen die Beratung deutschlandweit online durch – flexibel von zu Hause aus.
- Du kommst aus Kassel oder der Umgebung? Dann können wir uns auch gerne persönlich vor Ort treffen, wenn dir das lieber ist.
Warum ist eine BU-Beratung so wichtig?
Die richtige Absicherung deiner Arbeitskraft ist keine einfache Entscheidung – aber eine der wichtigsten für deine finanzielle Zukunft. Ohne eine professionelle Beratung kann es schnell passieren, dass du dich unter- oder überversicherst, oder wichtige Klauseln im Vertrag übersiehst.
Ich unterstütze dich dabei, den Überblick zu behalten, und sorge dafür, dass deine Absicherung genau zu dir passt – fair, transparent und auf Augenhöhe.
Deutschlandweit digital, persönlich in Kassel
Meine Beratung erfolgt in der Regel vollständig digital und papierlos. Das ermöglicht mir, meine Kunden deutschlandweit zu jeder Zeit zu betreuen. Eine persönliche Beratung biete ich in Kassel und Umgebung an. Wenn du gerne eine Beratung unter vier Augen haben möchtest, dann schreib’ mir einfach eine Nachricht. Ich werde dann prüfen, in wie fern eine Beratung vor Ort für mich möglich ist.
